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中信股份
財務報告附註
截至二零一六年六月三十日止六個月
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金融風險管理及公允價值
（續）
(c)
利率風險
（續）
(ii)
實際利率
實際利率
2016
年
6
月
30
日
實際利率
2015
年
12
月
31
日
港幣百萬元
港幣百萬元
資產
現金及存放款項
1.31%-1.54% 873,526
1.22%-1.47% 801,615
拆出資金
2.59% 128,762
2.59% 141,775
買入返售金融資產
2.33% 113,199
3.90% 165,391
發放貸款及墊款
4.96% 3,153,019
5.85% 2,947,798
應收款項類投資
4.11% 1,380,912
5.20% 1,331,281
投資（註釋
(1)
）
3.63% 937,518
3.86% 824,808
其他
677,881
590,641
7,264,817
6,803,309
負債
向中央銀行借款
3.08% 91,380
3.50%
44,761
同業及其他金融機構存放款項
2.88% 1,339,053
3.80% 1,275,421
拆入資金
2.19% 56,813
1.81%
58,141
賣出回購金融資產款
2.49% 22,536
2.43%
84,949
吸收存款
1.77% 4,010,328
2.16% 3,766,848
借款
0.31%-7.86% 110,779
0.63%-8.50% 147,221
已發行債務工具
2.55%-7.25% 609,098
1.00%-7.25% 449,772
其他
369,213
313,027
6,609,200
6,140,140
註釋：
(1)
本集團的投資包括以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產、可供出售金融資產、持有至到期投資
及對聯營及合營企業的投資。實際利率採用投資中的帶息金融資產部分計算。