80 / 135
中信股份
財務報告附註
截至二零一六年六月三十日止六個月
/ 78
28
借款
（續）
(d)
於
2016
年
6
月
30
日，本集團賬面總值為港幣
24,965
百萬元的銀行借款及其他借款（於
2015
年
12
月
31
日：港幣
35,620
百萬元）以賬面價值為港幣
87,824
百萬元（於
2015
年
12
月
31
日：港幣
83,858
百萬元）的現金及存放款項、固定資產和無形資產作為抵押物。
(e)
與金融機構常見的借貸安排一致，本集團所有的銀行授信協議均受限於約定的資產負債比率
及子公司最低股權比例的要求。如違反協議約定，本集團需在接獲通知時償還已提取的借
款。本集團對授信協議的遵循情況進行定期監控。本集團的流動性風險管理詳見附註
32(b)
。
於
2016
年
6
月
30
日，本集團已提取的借款無違反授信協議約定情況（於
2015
年
12
月
31
日：無）。
29
已發行債務工具
2016
年
6
月
30
日
2015
年
12
月
31
日
港幣百萬元
港幣百萬元
已發行公司債券（註釋
(a)
）
97,589
72,762
已發行票據（註釋
(b)
）
67,918
69,244
已發行次級債務（註釋
(c)
）
89,014
92,840
已發行存款證（註釋
(d)
）
12,957
10,390
同業存單（註釋
(e)
）
341,620
204,536
609,098
449,772
償還期限
－
1
年內或按要求償還
376,575
219,157
－
1
年至
2
年
17,336
11,158
－
2
年至
5
年
69,988
79,894
－
5
年以上
145,199
139,563
609,098
449,772
截至
2016
年
6
月
30
日止
6
個月期間，本集團並未發生關於其債務工具的本金、利息或其他性質的違
約（截至
2015
年
6
月
30
日止
6
個月期間：無）。
部分已發行債務工具由本集團子公司認購，這些已發行債務工具在本賬目中抵銷。